Conseil en stratégie patrimoniale
Accompagnement en pédagogie budgétaire et patrimoniale
Particuliers & Professionnels
Mon métier consiste à accompagner chaque personne dans l’atteinte de ses objectifs de vie, qu’elle possède un patrimoine ou non.
Présentation :
Je m’appelle Gwladys Mondon et je suis diplômée d’un BTS Banque & Assurance ainsi que d’une Licence Professionnelle en Banque, Assurance et Finance, obtenus à Nantes.
Avec plus de 7 ans d’expérience au sein d’un établissement bancaire, j’ai occupé les postes de Gestionnaire Clientèle Particulier et de Chargée d’Affaires Professionnels. Forte de cette expérience, j’ai décidé de fonder mon propre cabinet de gestion de patrimoine. Mon objectif est de rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.
Je suis convaincue que chacun mérite un accompagnement personnalisé pour créer et développer son patrimoine, quel que soit son profil. Que vous soyez étudiant, salarié, indépendant, chef d’entreprise ou retraité, mes conseils sont adaptés et accessibles à tous. Mes solutions sont sur mesure, conçues en fonction de vos besoins et de vos projets.
Mon approche et les différentes étapes :
Le 1er rendez-vous
Axé sur l’écoute et la découverte
- Vous cherchez un accompagnement personnalisé pour atteindre vos objectifs de vie et réaliser vos projets, qu’ils soient financiers ou personnels ? Vous êtes au bon endroit. Chez GM Patrimoine, nous sommes dédiés à vous offrir une expertise sur mesure pour gérer et optimiser votre patrimoine, quel que soit votre point de départ.
- Lors de notre première rencontre, notre priorité est de vous écouter attentivement. Ce rendez-vous initial est l’occasion de mieux vous connaître, de comprendre vos aspirations, vos préoccupations et vos objectifs de vie. Nous abordons ensemble vos projets, qu’ils soient liés à l’investissement, la planification de la retraite, la protection de vos proches ou tout autre aspect de votre patrimoine.
- Ensemble, nous identifions vos objectifs de vie à court, moyen et long terme. Que vous souhaitiez acheter une maison, financer les études de vos enfants, préparer votre retraite ou simplement optimiser votre budget, nous vous aidons à clarifier vos priorités et à établir une feuille de route adaptée à votre situation unique.
Le 2ème rendez-vous
Un accompagnement personnalisé
- Chez GM Patrimoine, notre engagement est de vous offrir un suivi personnalisé et efficace pour atteindre vos objectifs de vie et réaliser vos projets. Après notre première rencontre axée sur l’écoute et la découverte, le deuxième rendez-vous est dédié à la présentation de votre audit patrimonial et à la mise en place de solutions adaptées à vos besoins.
- Lors de ce deuxième rendez-vous, nous vous présentons un audit patrimonial détaillé. Cet audit est le fruit d’une analyse approfondie de votre situation financière actuelle, prenant en compte vos actifs, vos passifs, vos revenus, vos dépenses, ainsi que vos objectifs de vie et vos projets.
- Sur la base de l’audit patrimonial, nous élaborons des préconisations spécifiques pour améliorer votre situation financière et vous rapprocher de vos objectifs. Ces recommandations sont conçues pour maximiser votre patrimoine.
- Enfin, nous vous présentons des solutions concrètes et adaptées à vos besoins pour mettre en œuvre les préconisations. Notre objectif est de vous fournir les outils et le soutien nécessaires pour réaliser vos projets en toute sérénité.
Le 3ème rendez-vous
Transparence et Confiance
- Chez GM Patrimoine, nous nous engageons à vous accompagner de manière transparente et personnalisée tout au long de votre parcours financier. Après la présentation de votre audit patrimonial et des préconisations lors du deuxième rendez-vous, le troisième rendez-vous est crucial pour répondre à toutes vos questions et décider ensemble de la mise en place des solutions proposées.
- Ce troisième rendez-vous est entièrement dédié à vous. Nous prenons le temps de répondre à toutes vos questions et de clarifier chaque aspect des préconisations présentées. Votre compréhension et votre confort sont notre priorité.
- Après avoir répondu à vos questions et clarifié vos doutes, nous discutons de la mise en place des solutions proposées. Vous avez la liberté de décider quelles solutions vous souhaitez adopter et lesquelles ne correspondent pas à vos attentes.
- Nous comprenons que la gestion de votre patrimoine est une question de confiance. C’est pourquoi nous nous engageons à une transparence totale à chaque étape.
Suivi annuel
Un accompagnement continu
- Chez GM Patrimoine, notre engagement envers vous ne s’arrête pas après la mise en place initiale des solutions. Nous comprenons que la gestion patrimoniale est un processus continu qui nécessite un suivi régulier pour s’adapter à vos besoins en constante évolution. C’est pourquoi nous proposons des rendez-vous de suivi annuels, ou plus fréquents si nécessaire, pour vous assurer que vos projets avancent comme prévu.
- Une fois par an, nous vous invitons à un rendez-vous de suivi complet. Ce rendez-vous est l’occasion de faire le point sur votre situation financière, de revoir les stratégies en place et de s’assurer qu’elles correspondent toujours à vos objectifs.
- En fonction de votre situation et de l’évolution de vos projets, des suivis plus fréquents peuvent être nécessaires. Nous sommes flexibles et disponibles pour vous rencontrer autant de fois que nécessaire pour vous offrir un accompagnement optimal.
- Notre approche proactive garantit que vous recevez un accompagnement personnalisé tout au long de l’année, vous aidant à rester sur la voie de la réussite financière.
Déclaration des impôts
Votre accompagnement fiscal
- Chez GM Patrimoine, nous savons que la déclaration des impôts peut être une tâche complexe et stressante. Pour vous simplifier la vie et vous assurer une gestion fiscale optimale, nous proposons des rendez-vous dédiés à l’accompagnement et à l’aide dans la préparation de vos déclarations fiscales, en tenant compte des solutions patrimoniales mises en place.
- Chaque année, nous vous invitons à un rendez-vous spécial consacré à la déclaration de vos impôts. Lors de ce rendez-vous, nous passons en revue l’ensemble de vos revenus, dépenses et investissements afin de préparer une déclaration précise et optimisée.
- Nous utilisons notre expertise pour vous offrir des conseils personnalisés sur l’optimisation fiscale, en fonction des solutions patrimoniales mises en œuvre.
- Après la déclaration, nous restons à votre disposition pour tout suivi nécessaire et pour ajuster les stratégies patrimoniales en fonction des résultats fiscaux.
